1. משכנתא זאת הלוואה ארוכת טווח בתנאים מועדפים אשא ניתנת לרכישה או בניית נכס מגורים, אותו משמש כבטוחה לבנק (שעבוד הנכס).
 
2. בישראל, כ80 % מכלל רוכשי דירות עושים זאת באמצעות הלוואת משכנתא (כן! יש 20 % מאושרים...)
 
3. גובה המשכנתא הרצוי תלוי בכושר ההחזר של הלקוח. ככלל מומלץ שגובה ההחזר לא יעלה על 30 % מסך ההכנסות (נטו) של המשפחה.
 
4. תמיד כדאי לבדוק אופציה למחזר משכנתא קיימת! הבדיקה אינה כרוכה בתשלום.
גם משכנתא שנלקחה לפני שנתיים/שלוש כדאי לבדוק, הרי הכדאיות היא פונקציה של תנאים מקוריים מול תנאים נוכחיים.
 
5. מחזור משכנתא = חיסכון גדול!! כאשר ממחזרים משכנתא קיימות 2 אפשרויות: להקטין את התשלום החודשי או להקטין את יתרת תקופת ההלוואה (אותו גובה החזר חודשי) .
 
6. קיימים מספר מסלולי משכנתאות ואין קביעה חד משמעית האם כדאי לקחת "צמוד מדד" , "פריים" , "מט"ח"...או שילוב של כמה מסלולים. הבחירה תעשה על פי הדינאמיקה של שוק הכלכלה הקיים והצפי לעתיד.
 
7. אפשר לקחת משכנתא לצורך שיפוץ או הרחבה של נכס קיים. הסכום המבוקש יאושר,בין היתר, בהסתמך להערכת שמאי מטעמו של הבנק.
 
8. הייעוץ שהבנק נותן אינו אובייקטיבי לחלוטין, הרי הבנק מוכר את הכסף והגיוני שירצה להרוויח עליו (וכמה שיותר!).
    בכלל לא הגיוני   לחשוב שאותו פקיד שמוכר  את ההלוואה גם ידאג לאינטרס האישי של הלקוח!!.
    מכאן החשיבות בלקיחת יועץ חיצוני אשר ידאג אך ורק לאינטרס של הלקוח ולא ינסה "לדחוף" מה שלא צריך.
    בבנק הייעוץ חינם...נכון!! אבל התוצאות עלולות לעלות ביוקר!!